CFP®考试准备证书

你的第一门课程是介绍个人财务规划的概念和专业. 您将了解财务规划师的角色和职责, 以及一些分析技能，以帮助财务决策.

课程的主题包括财务规划过程, 证券监管及发牌, CFP董事会道德规范, 经济环境, 金钱的时间价值, 为特殊情况做计划，比如大学教育, 由少数人持股的企业的形成和运作, 和残疾. 本课程还将介绍财富积累、税收、退休和遗产规划技术.

本课程考虑风险管理原则和当今市场上各种类型的保险范围, 重点关注保险规划的作用需求.

保险项目包括人寿, 医疗费用, 财产/意外保险, 还有长期护理和残疾. 它还包括雇主提供给雇员的福利——通常被称为雇员福利或附加福利. 员工福利主题包括组策略, 递延补偿, 基于股权的薪酬, 以及人寿保险的商业应用.

第三门课程遵循稳健的投资原则，将其作为理财客户积累财富的主要手段. 反过来, 财富积累的过程为实现许多财务规划目标提供了必要的资金.

在本课程中, 您将学习投资概念以及有效的投资规划策略，以帮助您的客户积累财富. 回顾资产配置原则, 解释了现代投资组合管理理论, 并且考虑了节税投资的重要性.

本课程讨论有效的所得税规划策略, 无论是个人的还是与客户的商业利益有关的. 本课程回顾税务筹划基础-个人所得税计算, 扣除, 豁免, 和信贷.

关键主题包括财产的处置, 成本回收, 被动活动损失, 慈善捐款, 替代性最低税. 因为规划师经常帮助拥有企业的客户, 本课程还讨论了各种商业实体的税收特征以及这些企业的税收筹划. 最后，介绍了信托和遗产税收技术.

你的第五门课程涉及数百万人在未来几年将面临的一个最重要的问题:支付退休费用. 正常情况下, 实现这一目标所需的资金数额是巨大的, 就像满足任何其他财务目标一样, 需要周密的计划.

它包括确定退休储蓄需求，然后考虑政府和雇主赞助的退休储蓄方式. 对公司退休计划的分配方案进行了审查, 以及投资组合的适宜性，以确保舒适和有利可图的退休生活.

一旦财富积累过程完成, 分配多余的财富是许多理财客户的首要目标. 本课程介绍了税法变化所带来的有效遗产规划的挑战.

它开始考虑遗产规划过程和转让文件. 该课程随后讨论了统一的转让税制度和个人遗产税责任的计算. 遗产规划技术，如信托, 婚姻和慈善扣除车辆, 然后讨论家族内部业务和财产转移. 本课程以对死后税务筹划的思考结束.

在节目的最后阶段, 您将收到指导和审查样本财务计划基于各种情况的事实. 然后你将被要求完成一份书面的财务计划，你也将口头陈述.